Cara Cek Rekening Penipu Dan Memblokirnya Secara Online
Kasus penipuan online saat ini sedang semakin marak. Untuk antisipasi, sebaiknya kalian mengetahui bagaimana cara cek rekening penipu. Jika dirasa perlu kalian juga bisa memblokir rekening penipu tersebut secara online. Artikel kali ini akan fokus kepada dua hal tersebut.
Untuk kalian yang sudah melek informasi, tentu sudah bisa membedakan antara penipu atau bukan ketika bertransaksi secara online. Namun akan repot bagi beberapa orang yang masih awam seperti orang tua, saudara atau teman yang masih belum update tentang hal ini. Semakin kesini semakin banyak pula modus yang digunakan oleh para penipu online tersebut, misalnya : penipu yang berkedok sebagai agen asuransi atau penipuan berkedok pinjaman online.
Namun yang saat ini sedang marak-maraknya adalah penipuan yang berhubungan dengan transaksi jual beli online. Baik itu di marketplace seperti Shopee, Tokopedia, Bukalapak, Lazada, JD, dll. Atau juga yang melalui media sosial seperti Facebook, Instagram, Twitter, dll.
Kebanyakan korban adalah orang-orang yang tergiur akan harga yang murah yang ditawarkan oleh para penipu berkedok seller online. Dengan berbagai iming-iming dan rayuan para penipu tersebut akan berusaha untuk menjerat para korbannya. Setelah uang ditransfer oleh pembeli, mereka akan menghilang begitu saja. Menghubungi lagi pun pasti akan percuma karena mereka akan memblokir segala akses komunikasi yang ada.
Cara Cek Rekening Penipu
Maka dari itu kita harus menjadi buyer yang cerdas supaya tidak menjadi korban dari penipuan online. Anda harus bisa membedakan toko / seller tempat barang yang ingin kalian beli itu real atau hanya tipu-tipu saja. Ketika anda ragu terhadap toko tempat kalian berbelanja online, kalian bisa mencoba untuk mengecek dari toko / seller tersebut. Fungsinya adalah untuk memastikan apakah rekening mereka terdaftar sebagai penipu atau bukan.
Kita bisa memanfaat kan website-website yang memang memiliki data rekening penipu online maupun menggunakan sosial media. Beberapa akun sosial media ada yang me-list daftar penipu online shop lengkap dengan rekeningnya.
Daftar Situs Untuk Mengecek Rekening Penipu Online
Untuk mempermudah melakukan pengecekan rekening penipu online, kalian bisa memanfaatkan bantuan dari beberapa situs berikut ini :
- KREDIBEL.CO.ID
Salah satu website yang cukup populer untuk mengecek dan mengadukan nomor rekening penipu adalah KREDIBEL.CO.ID. Apabila sudah terekam di dalam database mereka sebagai rekening penipu, maka di website akan secara otomatis tampil dan terdapat keterangan sebagai penipu.
Cara menggunakan situs kredibel juga sangat mudah, kalian cukup memilih akan mengecek nomor rekening atau nomor telepon dari seller. Setelah itu kalian masukkan nomor di kolom yang sudah tersedia, selanjutnya klin tombol cari. Untuk hasil lebih lengkap silahkan kalian buat akun terlebih dahulu lalu login dengan menggunakan akun kredibel milik kalian.
- CEKREKENING.ID
Website berikutnya adalah CEKREKENING.ID yang merupakan situs resmi dari Kementrian Komunikasi dan Informatika Republik Indonesia. Fungsi utama website ini adalah sebagai database rekening bank yang terindikasi tindak pidana. Siapa saja bisa ikut berpartisipasi dalam pengumpulan data demi terciptanya ekosistem online yang aman dan kondusif.
Tidak hanya kasus penipuan saja akan tetapi kalian dapat melaporkan nomor rekening yang terindikasi tindak pidana lainnya seperti : Investasi Bodong, Narkoba, Terorisme, dan kejahatan lainnya. Semuanya dapat kalian laporkan secara online melalui media aplikasi atau website. Selain itu kalian juga bisa melakukan laporan secara offline yaitu dengan datang langsung ke call center dengan membawa bukti-bukti tindak pidanan yang berkaitan. Berikut ini adalah nomor Whatsapp untuk layanan konsultasi : 08118331316 atau email : [email protected]
- LAPOR.GO.ID
LAPOR merupakan singkatan dari Layanan Aspirasi dan Pengaduan Online Rakyat. Tidak hanya mengecek nomor rekening penipuan, melalui situs ini kalian juga bisa menyampaikan laporan langsung kepada instansi pemerintah yang berwenang. Situs LAPOR.GO.ID merupakan situs resmi yang di wadahi oleh Kepolisian Republik Indonesia
- INSTAGRAM @indonesiablacklist
Berbeda dengan 3 situs yang sudah saya cantumkan sebelumnya, kali ini kalian bisa mengecek daftar rekening penipu online melalui akun media sosial instagram @indonesiablacklist. Akun IG ini berisi informasi tentang akun-akun online shop yang terindikasi sebagai penipu. - EMAIL
Email bisa digunakan untuk melaporkan tindak penipuan yang kalian alami. Cukup kirimkan email aduan dilengkapi dengan kronologi kejadian serta beberapa bukti yang kalian miliki ke alamat email resmi POLRI yaitu [email protected]. Namun prosesnya tidak bisa instan dan terkadang membutuhkan waktu yang agak lama, berbeda dengan apabila kalian membuat laporan secara langsung di Kantor Polisi.
Oke, di atas tadi merupakan sedikit ulasan dari saya mengenai cara mengecek rekening penipuan online melalui bantuan situs website pihak ketiga. Semuanya bisa dibilang cukup kredibel dan menyajikan data yang akurat. Dengan mengecek terlebih dahulu nomor rekening seller / olshop sebelum bertransaksi online, anda akan menjadi lebih aman dan meminimalisir resiko menjadi korban penipuan online.
Cara Memblokir Rekening Penipu Online
Setelah mengetahui nomor rekening si penipu, langkah selanjutnya yang bisa kalian lakukan adalah melaporkannya ke bank maupun pihak yang berwajib agar nomor rekening tersebut bisa segera diblokir. Tujuannya adalah agar rekening milik penipu tersebut segera dibekukan dan tidak bisa melakukan transaksi keluar maupun masuk.
Apabila anda sudah terlanjur menjadi korban dan telah mentransfer sejumlah uang ke rekening penipu maka tetap ada kemungkinan uang anda bisa kembali apabila anda segera melaporkannya ke pihak bank. Oke, berikut ini gambaran tentang bagaimana langkah-langkah yang harus dilakukan untuk memblokir rekening penipu.
- Jangan PANIK!
- Segera hubungi pihak bank
Segera pergi ke kantor cabang bank terdekat dan membuat laporan di bagian customer service. Atau anda bisa juga menghubungi call center bank dan membuat laporan via telepon. - Membuat laporan terkait kasus penipuan yang kalian alami, sampaikan sedetail mungkin kepada pihak bank. Beberapa hal yang bisa anda sampaikan diantaranya adalah :
- Nomor rekening anda dan Nomor rekening Penipu lengkap beserta nama Bank dan nama penipu.
- Cara Transfer yang kalian lakukan melalui ATM atau Mobile Banking atau Internet Banking.
- Detail Waktu dan Lokasi kejadian
- Nominal Uang yang anda Keluarkan
- Keterangan lain yang diperlukan / diminta oleh pihak bank
- Pihak Bank akan melakukan validasi terhadap laporan yang kalian buat. Biasanya kalian juga akan dimintai beberapa dokumen untuk mendukung laporan yang anda buat seperti :
- Buku tabungan / rekening koran
- Fotokopi Identitas
- Bukti transfer
- Surat keterangan pelaporan dari pihak kepolisian
- Surat permohonan blokir yang ditanda tangani di atas materai
- Setelah laporan kalian lolos validasi, pihak bank akan segera membekukan nomor rekening sang penipu.
Setelah memblokir rekening penipu, pihak bank akan mengubungi si pemilik rekening yang diadukan untuk melakukan klarifikasi. Apabila tidak ditemukan titik terang atau penipu tidak memiliki itikad baik untuk mengembalikan uang kalian maka pihak bank akan bekerja sama dengan pihak kepolisian untuk proses hukum lebih lanjut.
Disini kalian bisa memantau proses hingga selesai. Kalian bisa meminta update perkembangan kasus dari pihak bank maupun kepolisian.
Daftar Call Center Bank Di Indonesia
Berikut ini saya lampirkan beberapa nomor telepon call center bank besar dan populer di Indonesia :
| No | Nama Bank | Call Center |
| 1 | BI | 1500131 |
| 2 | BNI | 150046 |
| 3 | BRI | 14017 / 1500017 |
| 4 | BTN | 1500286 |
| 5 | MANDIRI | 14000 |
| 6 | BCA | 1500888 |
| 7 | Bank Syariah Indonesia | 14040 |
| 8 | Danamon | 150090 |
Oke cukup sekian artikel tentang cara cek rekening penipu dan memblokirnya secara online. Semoga artikel ini bermanfaat ya.